（一）拟订年度融资计划的资料准备：

1、  总经理年度计划

2、  企业年度预算

3、  企业资金缺口

4、  已合作银行或金融机构资料

（二）拟订年度融资计划的信息收集：

1、  国家金融政策信息

2、  金融监管信息

3、  周边银行和金融机构分布信息

4、  已合作银行/金融机构的支持力度信息

5、  未合作银行/金融机构支持意愿或合作政策信息

6、  本企业需用资金时间段信息……

（三）拟订年度融资计划的方式方法：

1、  融资经理拟订年度融资计划草案，分管副总或财务总监审核补充；

2、  融资经理组织融资专员分头拜访银行或金融机构负责人，提出融资申请或融资意向，双方达到初步合作意向，或将企业融资需求列入下一年度资金发贷计划；

3、  根据拜访结果，调整年度融资计划草案；

4、  分管副总或财务总监组织系统内部会议，讨论年度融资计划的可行性、安全性和合理性；

5、  融资经理根据会议讨论情况，完善或调整年度融资计划草案。

（四）年度融资计划的审核审批方法：

1、  分管副总或财务总监上报年度融资计划总经理办公会审核；

2、  总经理办公会审核通过，则上报董事会审批；

3、  不能通过，返回融资经理修改、调整或完善后再报；

4、  董事会审批时，分管副总或财务总监、融资经理列席，接受质询、回答提问，必要时可请求董事会成员支持，争取以最小成本获得最大融资金额。

5、  年度融资计划获批，融资经理跟进银行或金融机构，签订融资协议或争取更大优惠。

附：年度融资计划参考案例

华东某制造企业2020年度融资计划草案

一、编制依据

    1、年度经营目标：

    2020年度计划产量XXX万吨，实现利润XX亿元；投资XX亿元，其中对内投资XX亿元，对外投资X亿元；融资净增加额为X亿元。

    （注释：根据年度经营决策、投资决策核算融资净增加额）

    2、年度期初融资情况

    2020年初授信额度总计XX亿元，融资余额为XX亿元（详见附表）。

    3、年度财务费用预算

    2020年度财务费用预算为X.XX亿元。其中：财务费用根据各行融资品种、金额、利率、期限测算；贴息根据日常经营和融资数据测算。

二、年度融资目标

    依据测算，资金缺口为X.XX亿元，2020年度计划新增融资X亿元，归还融资X.X亿元，净增加融资额X.X亿元。

三、年度融资计划的制定

    年度融资计划属于公司年度预算的组成部分，具体完成时间节点、执行要求和考核办法参照《XX公司预算管理制度》。

    财务处长负责融资计划编制的组织和审核；融资经理具体负责融资计划的编制、报批和新增授信担保方式的落实，根据公司所在行业、在各银行的业务及合作情况、可用的担保方式和额度、以及融资成本，合理确定融资品种及融资额，同时结合业务情况确定融资期限；融资专员负责融资数据的统计、财务费用的核算、融资计划的执行。

附表：